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var _comscore = _comscore || []; _comscore.push({ c1: "2", c2: "7241469", c5: "396540372", c7: "http%3A%2F%2Ftw.knowledge.yahoo.com%2Fquestion%2Fquestion" }); (function() { var s = document.createElement("script"), el = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.async = true; s.src = "http://l.yimg.com/d/lib/3pm/cs_0.2.js"; el.parentNode.insertBefore(s, el); })(); ？ 服務||Yahoo!奇摩 if(window.yzq_d==null)window.yzq_d=new Object(); window.yzq_d['pvB_H8orwvo-']='&U=13ddg9j1m%2fN%3dpvB_H8orwvo-%2fC%3d826858.14960378.14871950.14319797%2fD%3dN%2fB%3d6802680%2fV%3d1'; 知識+ 教育學習 如何做 我要發問 發表 我要發問 熱門： 人民幣定存 煤油暖爐 甄嬛傳 五官看愛情 吃早餐瘦身 主題天涼泡湯趣 用手機上知識+ 知識搜尋 知識+ > > 工作> 求職轉職 加入追蹤 轉寄朋友 友善列印 知識問題| 理財規劃師的工作內容 發問者： 小吉仔( 研究生 5 級) 發問時間： 2005-06-08 10:39:51 解決時間： 2005-06-12 13:10:21 解答贈點： 5 ( 共有 0 人贊助 ) 回答： 1評論：0意見：2 [ 檢舉 ] 網友正面評價81% 共有 16 人評價 理財規劃師的工作內容有什麼??? 要當理財規劃師的條件有哪些??? 最佳解答 發問者自選 回答者： 多多　揭開金融面具的小孩( 實習生 2 級 ) 回答時間： 2005-06-08 23:47:24 [ 檢舉 ] 理財規劃師工作內容就是幫客戶做好財務規劃... 您要什麼樣的版本呢... 銀行理專版呢...壽險人員版呢... 還是更高級的獨立財務顧問的版本呢... 因為這幾個都自稱是理財規劃師...哈哈哈哈哈..... 好唄 那我舉一下獨立財務顧問IFA的例子好了... 一個IFA的工作內容就是您必須去Cold Call陌生客戶 如果客戶願意跟您說出目前他本身的財務現狀後 不過這點對有錢的客戶來說...對您全盤說出是很困難的 依造實際的狀況...判斷出其真正的需求 幫他做好信託規劃...投資規劃...保險規劃等等... 一般有水準的IFA之客戶資產至少有五千萬到億元的水準 而這樣資產的客戶... 第一要務是幫客戶在稅的問題方面先做服務... 高資產客人首重資產保護及稅的考量... 這邊可利用境內或境外保險加以規劃... 也請各位保險業務大大對小弟這樣的回答不要任意攻擊 我只是說出事實...不討論兩者之優缺點 同時透過信託即個人資產法人化的方式來安排 第二要務是幫客戶做到資產移轉的動作 把既有資產很安全的移轉給下一代... 因為這一塊很多地方需要游走法律邊緣的技巧... 小弟不方便說...請多海涵 第三才是幫客戶做好資產增值的動作... 因為對高資產客戶而言 我有10億投資的話...其實報酬率5%的話相當一年5000萬 對大部分高資產的客戶就樣就ok了 而且只要安全穩定比定存高即可.... 利用國內外金融商品來加以規劃... 依不同屬性客戶的需求加以區隔其投資標地... 當然會包含國內及海外的各項金融商品... 台灣當局核准跟未核准的商品... ************************************************* 以上是一個概述... 至於理財規劃師的條件...如果以獨立財務顧問角色而言 依造目前台灣的金融環境而言... 所謂的理財規劃師上脫離不了業務的命運... 目前仍無法容易進入像國外的情況... 國外可以單純做理財諮詢而只收顧問費用... 但國內目前這環境尚不成熟...所以還是業務導向 所以條件是要懂各項金融商品... 包含稅法的觀念...一些節稅的工作 同時手下最好有30到50個高資產的客戶... 這樣就吃喝不盡了... 同時會建議您多拓展人脈...認識一些會計師跟代書 或是國外基金公司或私人銀行或保險公司的人... 這樣的話... 您就可以算是獨當一面的理財規劃師... 因為您可以完完全全獨立自主來作業...甚至自己發展組織 一般而言有能力到這種地步的IFA 年薪至少300萬到500萬台幣以上... 當然我是抓保守一點的數字... 相關詞：理財規劃, 理財專員, 投資理財, 理財網, 理財規劃人員, 如何理財, 基金理財網, 理財書, 理財型房貸, 理財工具 [ 快速連結 ]其它回答( 0 ) | 意見( 2 ) | 評論( 0 ) 發問者評價 謝謝高手的回答~~~ 帶給我很多觀念唷!!! 發表你的評價 你的評價 發表評價： 正面普通負面 評價內容： 發表取消 加入追蹤 轉寄朋友 友善列印 馬上按讚 加入 Yahoo! 奇摩 知識+ 粉絲團 必看！精選最熱門話題知識 非了解不可的精彩知識問答 什麼？連這個都有人會知道 if(window.yzq_d==null)window.yzq_d=new Object(); window.yzq_d['ovB_H8orwvo-']='&U=13epjgiha%2fN%3dovB_H8orwvo-%2fC%3d777266.15369849.14996693.14689091%2fD%3dM1%2fB%3d6801194%2fV%3d1'; 包羅萬象！知識強者教會你 不會做？來這裡找就通通會 沒想到！竟然會有這些密技 if(window.yzq_d==null)window.yzq_d=new Object(); window.yzq_d['o_B_H8orwvo-']='&U=13ehqoou3%2fN%3do_B_H8orwvo-%2fC%3d777266.15369850.14996694.14689094%2fD%3dM2%2fB%3d6801195%2fV%3d1'; 相關問答 [ 儲蓄 ] 要怎麼投資理財呢?? [ 生涯規劃 ] 理財會很困難嗎?要花多久時間才可以達到精英那樣 [ 儲蓄 ] 投資理財好方法，想找理財專員 [ 基金 ] 想找理財專員 給個意見? [ 免費資源 ] 網上搜尋的理財網理的推薦方法都好用嗎? [ 基金 ] 有哪間理財專員還可以的? 更多 其他回答(0) 意見(2) 相關評論(0) 目前沒有資料 001 意見者： diamond5致富導師( 初學者 4 級 ) 發表時間： 2005-06-10 15:30:02 [ 檢舉 ] 多多　揭開金融面具的小孩 說的很棒. 上次冒犯打廣告已經自我警惕啦.(大家都是同行啦) 我僅補充小小兩點. 還有一種是IARFC 稱做國際認證財務顧問師. RFC 就是認證財務顧問師. 在道德規範上及專業知識都是很棒的. 因為資格得來不易.要維持這樣的資格也要不斷的自我充實.和僅遵規範. 另外一種是國內金融研訓院推行的理財規劃人員證照. 其他像是CLU. CFP. CPA. ASA. FSA. ChFC. CPCU.等資格在國內外都可稱做是財務規劃師. 至於其他的版本? 自稱是理財規劃師? 唉~ 條件和工作然如這位大大所說的.專業和人脈囉. 但道德規範還是很重要地. 002 意見者： 小姍( 初學者 5 級 ) 發表時間： 2010-05-06 17:29:35 [ 檢舉 ] 如果您對考中國理財規劃師(CCFP, ChFP)也有興趣的話~ 你可以到揚捷國際去參考看看 http://www.16manpower.com/lcghs_1.php 目前中國有60萬理財規劃師缺口 年薪可達100萬人民幣! 如果對理財的路有興趣~這也是個未來的趨勢喔~ 揚捷國際提供雙保證--> 保證全國最低價! 保證考到! 如果有興趣 歡迎與我聯繫! 04-23193720 鄭顧問(Angela) 1 發表意見 發表意見 字數已達上限，要改成發表評論嗎？ 發表取消 資料儲存中 目前沒有資料 我要評論 註冊 公告： 11/15 知識團資料轉換作業說明 if(window.yzq_d==null)window.yzq_d=new Object(); window.yzq_d['oPB_H8orwvo-']='&U=13fbkhhbg%2fN%3doPB_H8orwvo-%2fC%3d828327.14988670.14700566.5640830%2fD%3dLREC%2fB%3d5593112%2fV%3d1'; HOT!拍賣 |外包 接案 SOHO var yahoo_ad_style = { target:'_blank', css:'yahoo_kplus01', className:'kplus' }; var param_maxCount= '6'; var param_charset='utf8'; var serveUrl = "serveUrl=" + encodeURIComponent(window.location.protocol + "//" + window.location.host + window.location.pathname); var param_mkt='tw'; var param_ctxtID='tw_knowledge_business_001'; var param_keyword='理財'; var param_bcm_keyword='|工作|求職轉職'; var yahoo_ad_pool = [ { sLabel:'pm', sUrl:'http://xml.tw.yahoo.overture.com/d/search/p/yahoo/js/flat/tw/kk/', sPartner:'yahoo_tw_knowledge_pm', sArgument:[serveUrl].join('&'), sType:'more' }, { sLabel:'cm', sUrl:'http://cmx.tw.yahoo.overture.com/js_flat_1_0/', sPartner:'yahoo_tw_knowledge_cm', sArgument:['config=8582543331'].join('&'), sType:'' } ]; document.write(' 以上資料來源，如有侵犯到著作權請到留言板通知站長移除 以上文章引用出處: http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1105060803027

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